회사에 퇴직 의사를 밝힌 후 사직서를 제출하면 관련 부서에서 퇴직금 수령 관련한 안내 메일을 보내 올텐데요. 관련 절차와 양식에 맞게 준비해 제출하면 됩니다. 하지만 용어 등이 어렵고 복잡하게 느껴질 수도 있을텐데요. 금융알못인 저의 경우에 비추어 퇴직금 청구서류(IRP계좌 개설, 통장사본 온라인 발급) 준비 방법을 간단히 설명해 볼게요.
1. 퇴직금 청구 서류
1) 지급 청구서
회사에서 '지급 청구서' 양식을 보내 오면 작성하면 됩니다. 주민등록번호, 주소, 연락처, 수령계좌번호(IRP계좌) 등의 항목을 작성 후 서명하면 됩니다.
2) IRP 통장 사본
퇴직금 수령을 위해서는 'IRP 계좌'가 필요합니다. 요즘은 퇴직금 수령 뿐만 아니라 소득공제 혜택을 받기 위해서도 개설하는 경우가 있는데요. 기존에 IRP 계좌가 없다면 개설 후 계좌번호와 함께 통장사본을 회사측에 제출해야 합니다.
2. 온라인으로 IRP계좌 개설 방법
IRP 계좌는 은행이나 보험사, 증권사 등에서 개설할 수 있고, 혜택이 조금씩 다릅니다. 관심이 있다면 금융기관별 비교 문서를 찾아보고 선택하면 좋겠지요. 저의 경우 퇴직금이 많지도 않고 퇴직연금으로 운용하는 것에 관심이 없었어요. 금융기관별로 혜택도 비등비등해 보였고요. 그래서 마음 편하게 그냥 주거래 은행에서 계좌를 개설했어요.
주거래 은행인 '하나은행' 스마트폰 뱅킹 '하나원큐'를 통해 온라인으로 진행했는데 절차가 매우 간단하고 쉽더라고요.
① 앱에 접속해 스크롤을 내리면 하단에 나타나는 '메뉴'에서
② '상품가입'으로 들어가
③ '퇴직연금(개인형IRP)'를 클릭합니다. 상단 검색바에서 'IRP'를 바로 검색해도 돼요.
④ 상단에 '퇴직금 수령을 위한 1분 간편신규-퇴직IRP' 배너를 클릭하여
⑤ 유의사항 등 관련 내용을 확인 후 '가입하기'를 누른 후 '약관동의' 등을 진행합니다.
⑥ 마지막 단계에서 '권유지점 및 직원선택' 항목이 나오는데요. 이때는 '지점명'을 입력 후 돋보기를 눌러 선택합니다. 직원은 선택하지 않아도 돼요. 지점명은 가까운 지점이나 주거래 지점을 입력하면 되겠죠. 이제 '퇴직연금가입'을 누릅니다.
⑦ 끝입니다. 상단에서 '계좌번호'를 확인한 후 '확인'을 누르면 됩니다.
3. 온라인 통장사본 발급 방법
하나은행 스마트폰 뱅킹 '하나원큐'에서 통장사본 발급 받는 방법도 간단합니다.
① IRP계좌를 개설 후 '로그인'하면 상단에 IRP계좌가 추가되어 있는데요. 좌측의 '점 세개' 모양을 클릭합니다.
② 메뉴 화면이 뜨면 '통장사본 확인'을 클릭합니다.
③ 통장사본 이미지가 뜹니다. 이제 '이미지 저장' 후 첨부나 인쇄하면 됩니다.
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